erid:2Vtzqv87z6V
Индивидуальных предпринимателей сложно проверить на благонадежность. Часто платные и бесплатные программы проверки оценивают их неполно.
Предприниматель может заключить государственных контрактов на 222 млн рублей и при этом иметь заблокированные счета и 46 млн рублей долгов по налогам. Темпы кредитования юрлиц в России в 2024 году остаются экстремально высокими: бизнесмены меняют долги в валюте на рублевые кредиты. Общий объем кредитов ИП сейчас — 1,3 трлн р. Санкции и меняющаяся экономика, наложили отпечаток на старые проблемы, такие как фиктивное банкротство, отмывание денег, уклонение от налогов и ошибки в бухучете, проверки и доначисление от ФНС.
При этом проверки в Налоговой или на Госуслугах недостаточно. Они предоставляют выписку только из ЕГРИП, не раскрывающую правовую активность ИП и его финансовые привычки.
Глубоко оценить индивидуального предпринимателя как делового партнера и как физическое лицо можно в «Ирбисе».
Система проанализирует 24 публичных государственных источника, доступ к которым не ограничен действующим законодательством Российской Федерации. Через несколько секунд у Вас будет отчет с предварительным рейтингом благонадежности.
Источники проверки предпринимателя как физлица
1. Наличие ИП, открытого или закрытого. Было ли когда-либо зарегистрировано ИП, укажет раздел.
2. Долги ФССП (невыплаченные кредиты, алименты, ЖКХ, возмещение вреда). Любые долги — серьезный сигнал о неблагополучии, ведь предприниматель отвечает всем своим имуществом.
3. Реестр банкротов. Если ИП уже банкрот, это будет указано.
4. Намерение о банкротстве. Покажет, есть ли заявление о банкротстве от кредитора или должника.
5. Суды общей юрисдикции. Возможно, были дела за мошенничество, уклонение от налогов и невыполнение обязательств. Здесь же можно найти информацию о банкротстве со стадии иска. Новейшие дела судов общей юрисдикции приходят из всех регионов России.
6. Наследственные дела. Косвенно покажет, не закрыто ли ИП в связи со смертью человека.
7. Смена Ф. И. О. ИП должен уведомить деловых партнеров о смене фамилии письмом, но если этого не произошло, информацию можно получить в «Ирбисе». Также с помощью смены имени некоторые стараются скрыть проблемы в прошлом.
8. Реестр залогов движимого имущества. Так как ИП отвечает по долгам личным имуществом, запись о машине, купленной в кредит, может представлять интерес.
9. Список террористов и экстремистов. Сотрудничать с лицами из списка Росфинмониторинга в России запрещено.
10. Реестр иностранных агентов. Бизнес рискует при сотрудничестве с предпринимателями из этого списка.
11. Реестр самозанятых. ИП не запрещено параллельно быть самозанятым, но от этого зависит система налогообложения.
Оценить ИП как юридическое лицо или руководителя
12. Участие в Арбитражных судах. С кем судится по бизнес-вопросам и в какой роли.
13. Приостановления по счетам. Блокировка происходит, когда ИП не платит налоги и не сдает вовремя бухгалтерскую отчетность.
14. Договоры лизинга. Брал ли ИП в аренду технику и удалось ли ему успешно закрыть договор лизинга.
15. Реестр недобросовестных поставщиков. Если предприниматель участвовал в госзакупках и не выполнил условия, это будет указано в РНП.
16. Реестр дисквалифицированных. Если руководитель многократно нарушил законодательство, его могут отстранить от руководства на три года.
17. Связи фирм и людей. Цепочка связей интересующего Вас ИП с другими фирмами и людьми, с возможностью перейти к проверке связанных лиц.
18. Участие в организациях. Можно посмотреть, какими фирмами руководил предприниматель раньше, исключены ли они из ЕГРЮЛ, есть ли у них долги.
19. Санкции. Состоит ли лицо в санкционных списках ЕС, SSI, SDN и NS-MBS.
20. Товарные знаки и знаки обслуживания РФ. ИП может зарегистрировать свой товарный знак, обычно это говорит о серьезном подходе к развитию бизнеса.
21. Меры поддержки МСП. Если бизнесмен нарушил условия мер поддержки, информация об этом появится в разделе.
22. ФСГС. ИП обязан подавать статистику в Росстат, она подтянется в отчет.
23. Госконтракты. Информация об участии в закупках, нарушениях и ссылки на первоисточник.
24. Возраст ИП. «Ирбис» предупреждает, что предприниматель зарегистрирован менее 2 лет назад. Это может быть риском, ведь его репутация еще неизвестна.
Как видите, ограничиваться изучением одного ЕГРИП небезопасно, можно упустить массу деталей, что приведет к убыткам. Но проверка ИП может быть исчерпывающей и совсем не утомительной, ведь «Ирбис» сам укажет на риски.
Приглашаем проверить бизнес с человеческим, так сказать, лицом и дарим 10 проверок в подарок.
Реклама. ООО "Ирбис Аналитика". ИНН 1832051249. erid:2Vtzqv87z6V
