Административная и уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность

162
23 минуты























    
Административная и уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность

Александр Бычков, Директор юридического департамента ООО «ПИМПЭЙ КАССА»

С целью защиты публичного правопорядка и интересов участников гражданского оборота закон устанавливает уголовную ответственность за незаконную банковскую деятельность. Диспозиция ст. 172 УК РФ, посвященная описанию данного преступного деяния, определяет его как осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если в результате его совершения гражданам, организациям или государству был причинен крупный ущерб, либо такая деятельность была сопряжена с извлечением дохода в крупном размере.

Для лиц, виновных в совершении указанного преступления, предусмотрены такие наказания, как штраф в фиксированном размере, либо в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 2 лет, принудительные работы и лишение свободы, назначаемое со штрафом или без такового. При наличии отягчающих обстоятельств (совершение преступления организованной группой или в особо крупном размере) в качестве наказания могут быть назначены те же санкции в повышенном размере.