Когда-то для проверки контрагентов хватало выписки из ЕГРЮЛ и устных рекомендаций. Сегодня даже десятка источников недостаточно, чтобы уверенно оценить риски. Данных – много, времени – мало, цена ошибки только растет. Можно ли доверять ИИ в этом вопросе? Или его роль в оценке рисков пока не оправдывает ожиданий? Разбираем вместе с Антоном Ломовским (Контур.Фокус).
Как проверяли раньше: от устных рекомендаций к должной осмотрительности
В 90-х проверка часто строилась на доверии. Рекомендации, репутация, бумажные документы – этого было достаточно. Риск был высоким, но инструментов для его снижения почти не было. Всё изменилось в 2000-х. Теперь нужно было не только убедиться в надежности партнера, а доказать факт проверки для подтверждения должной осмотрительности, иначе можно лишиться вычетов.
Появился ЕГРЮЛ с бумажными выписками, постепенно государственные реестры ушли в интернет. Поверка перешла в онлайн, но оставалась ручной: данные приходилось собирать по разным источникам. Тогда на рынок вышли сервисы, которые собрали всё в одном окне. Казалось, проблема решена. Но только на уровне сбора данных.
