Мошенничество в грузоперевозках – пути и способы снижения рисков

Сложившееся положение дел

К большому сожалению, решать проблемы, связанные с рисками в грузоперевозках, а в первую очередь с хищениями грузов путем мошеннических действий в некоторых структурах коммерческих компаний никто не торопится, а где-то банально закрывают глаза.

Политика двойных стандартов в безопасности цепей поставок товара - российское ноу-хау, где с одной стороны на различных конференциях делаем заявления, что заинтересованы в снижении рисков и переживаем, чтобы товар своевременно дошел до покупателя, а с другой стороны в личных переговорах можем заявить, что это не наша проблема. Подобный подход - очень опасное явление для бизнеса. Основной довод, который часто звучит в кулуарах различных конференций: «Финансовых потерь мы не понесли, нам за все заплатили, поэтому у нас все хорошо и нас это не касается»;

Каковы последствия подобной позиции для бизнеса? Это можно увидеть в судебном решении А28-5446/2015

Из решения суда:

- Между обществом с ограниченной ответственностью "Газпром добыча Уренгой" (покупатель) и Холдингом (поставщик) заключен договор поставки от 24.10.2014г.;

- В ответ Общество направило информационное письмо от 10.12.2014, в котором указало, что 02.12.2014 и 04.12.2014 автомобили были загружены грузом Холдинга и 07.12.2014 находились в г. Екатеринбурге; по состоянию на 10.12.2014 водители не выходят на связь с Обществом;

Что произошло? Два транспортных средства, осуществив загрузку грузом холдинга, к месту назначения не прибыли, груз в полном объеме пропал/похищен и таким образом холдингу причинен ущерб 17.299.000 рублей, что составляло стоимость груза. Казалось бы, что транспортная компания добровольно возместит ущерб, при условии, если возместит такую сумму и все проблемы закончились? Конечно же, нет, это только одна из проблем, так как в следующей цитате из решения суда ярко видно вторую:

- Общество с ограниченной ответственностью "Газпром добыча Уренгой" направило в адрес Холдинга письмо, в котором сообщило, что 20.12.2014 договор расторгнут на основании статьи 523 ГК РФ, потребовало уплатить неустойку в размере 238 424 руб. 44 коп.

Что произошло? Покупатель холдинга в одностороннем порядке расторг договор с продавцом и выставил неустойку за нарушение договора поставки товара. Кто будет платить за данную неустойку - вопрос риторический, так как согласно действующему законодательству ответственность перевозчика в силу статьи 796 ГК РФ ограничена стоимостью принятого груза. А вот ответ на вопрос: «Как оценить усилия, потраченные на заключение договора с покупателем и стоимость репутации?» - в данный момент самостоятельно не представляется возможным.

Как промежуточный итог – сумма потерь холдинга не только стоимость утраченного/похищенного груза, а еще штрафные санкции по договору поставки и репутационные потери. Аргумент про возмещение финансовых потерь, полученных в результате хищения грузов, становится полностью не состоятельным, когда изучаешь подобные судебные решения. Необходимо рассматривать снижение рисков в цепях поставки товара в комплексе и в рамках договоренностей не только в звене «грузовладелец - транспортная компания», а в звене «продавец – покупатель – транспортная компания».

Говорить о случившемся, а тем более делиться информацией и деталями произошедших инцидентов, бизнес не любит. В большинстве случаев все старательно прячется и скрывается. Соответственно – у сотрудников, отвечающих за снижение рисков, нет никакой обобщенной информации, позволяющей оценить масштабы хищений, выявить зоны, маршруты, грузы, которые наиболее подвержены подобному риску.

Все это в данный момент позволяет организованным преступным группам, специализирующихся на хищении грузов путем мошеннических действий, ежемесячно, с необычайной легкостью успешно осуществлять деяния по завладению чужим имуществом. Одним из ярких примеров подобной деятельности является ситуация декабря 2019 года, когда лицо, предъявлявшее на погрузках фальсифицированный паспорт, получило товар у пяти грузоотправителей в разных населенных пунктах Московской области и пропало со связи вместе с грузом, а за два года до этого, в декабре 2017 года, по идентичному паспорту похитило грузы еще у четырех грузоотправителей. В совокупности, за несколько лет, различным торгово-производственным компаниям в результате действий одного и того же мошенника причинен ущерб в несколько десятков миллионов рублей.

Инструмент для снижения рисков в цепях поставки

В течение последних нескольких лет, в России все усилия, направленные на снижение рисков в цепях поставки товара носили разрозненный характер. Каждая коммерческая структура в одиночку разрабатывала свои регламенты, совершенно не учитывая опыт соседей и ничего не зная в целом про ситуацию в отрасли. При всем разнообразии различных инструментов, позволяющих производить верификацию и идентификацию юридических и физических лиц, на территории Российской Федерации не удалось выделить какой-то инструмент, который бы эффективно снижал риски в цепях поставки товара.

В результате подобного подхода и отсутствия долгое время единой площадки по обмену информацией и взаимодействию между заинтересованными коммерческими структурами, в России стали возможны удивительные случаи, которые в данное время уже носят массовый характер.

Как примеры:

- из судебной практики, когда одно и тоже транспортное средство: ВОЛЬВО № А756ХР26 п/п ЕА212426 чудесным образом участвует в хищении грузов на сумму более 37.000.000 рублей в 2013 году (судебное решение А43-1053/2014), а через два года еще в трех эпизодах: (судебные решения А60-45009/2016; А08-7415/2015; А48-2346/2016);

- из анализа сообщений партнеров проекта и сообщений на различных информационных порталах, когда в ноябре 2019 года 2 транспортных средства участвуют в четырех эпизодах, связанных с хищением грузов в Москве и области, а за несколько месяцев до этого, на других государственных регистрационных знаках в апреле 2019 участвуют в четырех аналогичных эпизодах, причиняя только финансовых убытков на десятки миллионов рублей;

Решение, направленное для снижения рисков, на наш взгляд бизнесу крайне необходимо и в России назрело очень давно, но для его реализации была бы необходима базовая информация, которая бы позволила объединить усилия различных бизнес структур и быть абсолютно независимой.

Такое решение в настоящий момент уже есть, так как на протяжении нескольких лет в Российской Федерации активно шел сбор и анализ из открытых источников информации по эпизодам, связанных с хищением грузов путем мошенничества. В качестве источников информации использовались судебные решения Арбитражных Судов и Судов общей юрисдикции, крупнейшие транспортные биржи и интернет порталы, посвященные грузоперевозкам и т.п. источники информации. В результате удалось собрать информацию о нескольких тысячах инцидентах, связанных с хищениями/кражами грузов и идентифицировать транспортные средства и юридические лица, принимавшие и продолжающие принимать участие в подобном и много другой полезной информации.

В результате объединения информации об инцидентах, связанных с хищением груза, в одно информационное поле - удалось выявить определенные закономерности, повышающие уровень риска при поставке товаров и провести детальный анализ более 20 схем, применяемых мошенниками для хищений грузов. Получилось организовать взаимодействие по обмену информацией с рядом заинтересованных коммерческих структур, специалисты которых в настоящий момент проводят оценку рисков, используя совокупную информацию, тем самым защищая свой бизнес.

Проводя анализ по регионам, направлениям, адресам погрузок/выгрузок, а так же используя информацию о характере груза, его стоимости - стало возможным снижать риски в доставке. Используя современные цифровые технологии - проводить идентификацию и верификацию транспортных средств, позволяющие оценить потенциального партнера на предмет участия в подобных эпизодах не только на уровне юридического лица.

Как итог

Минимизация рисков в цепях поставки товара возможна только при объединении усилий всех заинтересованных структур – грузовладельцев, страховых и транспортных компаний. Действия, направленные на объединение эпизодов, связанных с хищениями грузов путем мошенничества, в одно информационное поле, будут оказывать положительное влияние как на бизнес процессы любой из коммерческих структур, принимающей участие в подобных проектах, так и для обеления рынка грузоперевозок в целом.

Экономический эффект от внедрения в бизнес процессы инструмента, направленного для снижения рисков в цепях поставки товара, который бы обладал необходимой специализированной информацией, необходимо рассматривать с учетом не только финансовой составляющей, а так же оценивать репутационные риски.