erid:2Vtzqvo45oi
На конец ноября 2023 количество самозанятых в России достигло 9 млн человек, а ИП — 4,04 млн. Сотрудничать и с теми и с другими весьма выгодно. Но индивидуальных предпринимателей сложно проверить на благонадежность. Не легче выглядит и заключение договора с самозанятыми.
Рассмотрим, как проверить благонадежность у ИП и самозанятых в связи с их особым статусом.
Благонадежность индивидуального предпринимателя
С одной стороны, заказчику не нужно начислять предпринимателю страховые взносы, удерживать НДФЛ, предоставлять отпуска и больничные. Расходы на услуги ИП легче обосновать. Кроме того, ИП больше заботятся о своей репутации, чем физические лица. С другой — ограничиваться проверкой только ЕГРЮЛ небезопасно.
Стоит проверить ИП как физическое лицо на правовую активность: не употреблял ли в прошлом наркотики, не садился ли пьяным за руль, склонен ли копить долги за ЖКХ, кредиты и алименты. В общем, чтобы жизнь его была как сельская пастораль. Обо всех этих рисках можно узнать из судов общей юрисдикции. Благо их больше не нужно проверять вручную. В системе «Ирбис» 427 млн судебных карточек сортируются нейронной сетью за минуту, а проверяющему остается только оценить полученные данные.
Кроме того, изучить предпринимателя, как физическое лицо, в «Ирбис» помогут разделы:
● Действительность паспорта.
● Долги ФССП (кредиты, алименты, ЖКХ, возмещение вреда).
● Задолженность по налогам.
● Заявление о банкротстве (от кредитора или должника).
● Банкротство со стадии иска.
● Связи с фирмами и предпринимателями.
● Розыск МВД.
● Розыск ФСИН.
● Розыск ФССП.
● Дисквалификация.
● Перечень террористов и экстремистов.
● И другие.
Вся эта информация подтянется в отчет самостоятельно. Чтобы не проверять разделы напрасно, о наличии рисков предупредят рейтинг благонадежности, экспресс-отчет и маячки напротив разделов.
А как юридическое лицо ИП можно оценить по следующим базам:
● Приостановления по счетам.
● Арбитраж.
● График связей людей и фирм.
● Санкции ЕС и США.
● Список иноагентов.
● И другие.
Результаты этой проверки будут добавлены в тот же отчет о физическом лице.
Внимание! Блокировка счетов и суды в прошлом
Есть ли у физического лица предпринимательский статус, укажет раздел «Организации».
Рядом с ним появится раздел «Приостановления по счетам», если они есть. Работать с предпринимателем, у которого заморожены счета затруднительно. Блокировка происходит, когда ИП не платит налоги и не сдает вовремя бухгалтерскую отчетность.
Откуда приостановления, если долгов нет? Допустим, ФССП уже отчаялась найти деньги или имущество у должника, тогда служба может списать долг в безнадежные. На сайте приставов вместо суммы появятся нули, и будет неочевидно, что привело к блокировке счетов. Но в СОЮ записи сохранятся. Можно найти дела, например, о долге за ЖКХ, кредиты, алименты или за возмещение ущерба, если контрагент не дурак выпить и подраться.
Внимание! Большие долги у предпринимателя
Любые долги — серьезный сигнал о неблагополучии у ИП, ведь у него нет такой устойчивости, как у юрлица. Предприниматель отвечает за долги всем своим имуществом. Поэтому важны активные задолженности у приставов. Оценив их размер, можно понять, как обстоят дела с платежной дисциплиной.
В этом случае должника не удалось найти, и скоро ФССП обнулит долг. Но, похоже, побег не помог избавиться от финансовых проблем, так как начинают копиться долги по налогам.
Еще один важный фактор — возраст ИП. «Ирбис» предупреждает, что компания или предприниматель зарегистрированы менее 2 лет назад. Это риск, ведь при изменении формы собственности, уже нельзя ссылаться на надежность бизнеса в прошлом. Требуется внимательная проверка.
Из предпринимателей в самозанятые
Привлекать самозанятых выгодно. Хоть им нельзя нанимать персонал, как ИП, и оказывать ряд услуг, заказчик все равно может сэкономить на оптимизации налогов. Казалось бы, заключили договор, получили от самозанятого чек, и готово. Но есть нюансы.
Раздел «Ирбиса» покажет, работает ли физическое лицо в статусе самозанятого, а также предоставит исчерпывающую информацию о нем как о физическом лице.
Внимание! Уголовные дела в экономической сфере
Некоторые самозанятые оставляют за собой шлейф долгов и судебных дел. СОЮ прольют свет на прошлое персоны.
Вот, например, миллионные долги по договору подряда на строительство многоквартирных домов. Из текста решения видно, что дома вовремя достроили. А также, что руководитель многократно уклонялся от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ).
Внимание! Большие долги как риск банкротства
Будучи физическим лицом, самозанятый может накопить умопомрачительные долги и подать на банкротство.
О приближающемся банкротстве в «Ирбис» предупредят 2 раздела. Первый, «Намерения о банкротстве». По инициативе должника или кредитора.
Второй раздел, собственно «Банкротство», покажет статус со стадии искового заявления.
Проверка благонадежности ИП и самозанятых необходима для защиты интересов бизнеса. Приглашаем воспользоваться системой «Ирбис».
Реклама. ООО "Ирбис Аналитика". ИНН 1832051249. erid:2Vtzqvo45oi
